周口市住房公积金诚信黑名单管理办法


访问次数:528 发布时间:2017-04-07 【打印本页】 【返回上级】

    第一条  为积极推进我市诚信制度化建设工作,进一步规范住房公积金提取和贷款业务,防范骗提、骗贷、套贷住房公积金行为发生,彰显住房公积金互助特性,促进住房公积金事业健康有序发展,根据住房公积金提取、贷款管理办法的有关规定,制定本办法。

    第二条  本办法所称住房公积金诚信黑名单(以下简称“诚信黑名单”)是指周口市住房公积金管理中心审定确认的,违法违规办理住房公积金业务的缴存单位、合作单位和职工个人名单。

    凡被纳入诚信黑名单管理的缴存单位、合作单位和职工个人将在住房公积金信息管理系统中进行专门注记,并按有关规定实施住房公积金业务限制及依法惩戒,限制措施包括禁入或增加审查事项。

    第三条  本办法适用于在周口市住房公积金管理中心(以下简称“公积金中心”)业务管辖范围内违法违规办理住房公积金提取、贷款业务的缴存单位和缴存职工。

    第四条  诚信黑名单的建立遵循客观公正、及时准确、依法监管的原则。

    第五条  有下列情形之一的纳入缴存单位黑名单:

   (一)出具虚假材料协助职工骗提住房公积金或骗取住房公积金贷款的单位。

   (二)仅为本单位有贷款需求的职工缴交住房公积金,贷后无故停缴的单位。

   (三)为非本单位人员代缴住房公积金,贷后无故停缴,经核查无法提供贷款职工劳动合同、社会保险、离职证明等相关资料的单位,人力资源类单位无法提供人事代理协议或劳务派遣合同的。

   (四)为贷款职工突击补缴住房公积金以获取贷款资格,且贷后停缴的单位。

   (五)封存率、贷后停缴率等业务指标明显异常的单位。

    第六条  有下列情形之一的纳入合作单位黑名单:

    伪造购房合同、发票、收入流水、社会保险明细等资料以协助职工骗提住房公积金或骗取住房公积金贷款的房地产企业、房屋中介公司等。

    第七条  有下列情形之一的纳入缴存职工黑名单:

(一)提供虚假个人身份证明、户口证明、婚姻状况证明、工资流水、发票、购建房合同(协议)等资料以骗提住房公积金或骗取住房公积金贷款的职工。

(二)贷后无故停缴住房公积金半年以上,经督办仍拒不整改的职工。

(三)突击补缴住房公积金以获取住房公积金贷款资格,贷后无故停缴住房公积金的职工。

(四)住房公积金逾期贷款有连续逾期6期或累计逾期12期以上的职工。

(五)被纳入诚信黑名单的缴存单位所属职工。

(六)被纳入诚信黑名单的合作单位,在产生欺诈行为期间履职的法定代表人。

    第八条  诚信黑名单的管理按下列程序进行:

   (一)冻结账户。提取或贷款审核工作中,发现有疑似违法违规情形的,公积金中心业务经办人员应告知申请人诚信黑名单管理的相关内容及陈述申辩权利,留存申请人相关资料,并在公积金信息管理系统中暂时冻结其账户;封存率、贷后停缴率等业务指标明显异常的单位,公积金信息管理系统自动冻结单位和个人账户。冻结期内,相关账户无法办理公积金提取或贷款业务。

   (二)调查核实。公积金中心业务经办部门应通过电话、面谈、上门调查等方式核实情况。提取业务审核期为五个工作日,贷款业务审核期为十个工作日。经核查不属实的,应及时解除账户冻结。

   (三)审定告知。公积金中心管理部门经过审查,对确定为合作单位、缴存职工黑名单的,应将合作单位、缴存职工在公积金信息管理系统中实施业务禁入;对确定为缴存单位黑名单的,应将缴存单位及其所属职工在公积金信息管理系统中实施业务关注,增加审查事项重点审查。审查结果及处理决定应及时告知当事人。

   (四)异议复查。当事人有不同意见的,公积金中心应认真听取其陈述和申辩,当事人提出的事实、理由和证据成立的,应当采纳。

   (五)对外公开。诚信黑名单通过媒体向社会公布曝光,定期更新。

    第九条  纳入诚信黑名单管理的缴存单位,在五年内新增缴交人员时须提供社会保险明细、劳动合同到中心窗口办理,其所属职工办理公积金贷款业务须额外提供劳动合同、个人社会保险明细等资料,其中人力资源类单位的职工还须补充提供缴存单位与实际用人单位签订的人事代理协议或劳务派遣合同。

    第十条  纳入诚信黑名单管理的合作单位,取消其五年内承接住房公积金贷款相关业务资格。

    第十一条  纳入诚信黑名单管理的缴存职工,骗提住房公积金或者骗取住房公积金贷款的,责令限期退回提取资金或提前偿还全部借款本息并解除委托贷款合同,取消其五年内的住房公积金消费类提取和贷款资格,涉及伪造国家机关证件、印章、假冒他人签名等违法行为的,依法追究刑事责任;套取公积金贷款的,责令按月足额缴交并补缴欠缴的住房公积金,拒不执行的,自纳入诚信黑名单之日起按贷款合同约定将其贷款利率上浮至同期商贷基准利率水平;住房公积金贷款逾期纳入黑名单的缴存职工,经催收仍不履行还款义务的,自纳入诚信黑名单之日起按贷款合同约定将其贷款利率上浮至同期商贷基准利率水平

    第十二条  被纳入诚信黑名单管理的单位和职工在限制期内如再次发生违法违规情形的,限制期限中断重新计算。

    第十三条  缴存单位根据公积金中心整改要求补缴所有欠缴公积金并按规定正常缴交,配合追回骗提、套贷资金的,准予从缴存单位黑名单中退出。

    第十四条  合作单位根据公积金中心整改要求纠正违规行为,并配合追回骗提的住房公积金或骗取的住房公积金贷款的,限制期满可按相关规定重新申报住房公积金业务承办资格。

    第十五条  骗提住房公积金和骗取住房公积金贷款的职工在规定期限内退回所获资金,限制期满,准予从缴存职工黑名单中退出;套取住房公积金贷款的职工按规定补缴欠缴的公积金并能正常缴交的,准予从缴存职工黑名单中退出。

    第十六条  本办法由周口市住房公积金管理中心负责解释。